Laitmatu reputatsioon – mida see tähendab?

Finantsinspektsioon teeb sobivusmenetluste raames otsuseid, millega annab hinnangu finantssektori juhipositsioonil oleva isiku sobivusele. Kuna sellised otsused on üldjuhul etteheited konkreetse isiku aususele või varasemale elule, siis tekitab see vaidlusi. Enim tähelepanu saab määratlemata õigusmõiste „laitmatu ärialane reputatsioon“.

Hinnang isiku reputatsioonile antakse tema varasemale unikaalsele tegevusele kogumis. Ei ole ammendavat nimekirja tunnustest, mis toovad kaasa laitmatu ärialase reputatsiooni kadumise. Tingituna vastava määratlemata õigusmõiste sisustamise praktikast on võimalik esile tuua asjaolusid, mis võivad seonduda hinnatava isiku laitmatu ärialase reputatsiooni puudumisega, näiteks:

1) karistatus laiemas tähenduses või vastav menetlus. Näiteks süüdimõistmine või pooleliolev süüteomenetlus; töösuhtest või kutsetegevusest tulenevad etteheited; ärikeeld või selle varasem kehtimine; haldusrikkumised jms;

2) seotus või osalus muude negatiivselt hinnatavate menetlustega. Näiteks pankrotimenetlustega; olulised eksimused isikuga seotud ettevõtete või tema enda äritegevuse raames; kui on keeldutud registreerimistest, loa väljastamisest, liikmelisusest, litsentsist või on selline õigus ära võetud jms;

3) väärtustest tingitud asjaolud. Näiteks on isik varem valetanud või varjanud tõde ega ole menetlustes teinud koostööd; isiku enda või tema ettevõtte rahaliste vahendite päritolu on läbipaistmatu; on suured investeeringud või laenud, mis võivad omada olulist mõju isiku majanduslikule sõltumatusele; seotus ebasündsate, ebaeetiliste, pettuslike, usaldust kuritarvitavate või muude kahtlaste tegudega jms:

4) finantsjärelevalve subjektiga seotud negatiivsed tegevused. Näiteks on isik seadnud oma huvid kõrgemale klientide või finantsjärelevalve subjektide huvidest; kahjustanud või tekitanud tõsise ohu finantsjärelevalve subjektile, tema kliendile või investorile jms.

Reputatsiooni hindamisel on isiku seotuse või toime pandud tegude aeg küll oluline, kuid ainuüksi ajakriteeriumi tõttu ei saa välistada negatiivset mõju konkreetse inimese reputatsioonile. Näiteks on kohtus leidnud kinnitamist asjaolu, et ka kümne aasta tagused teod võivad tuua kaasa laitmatu reputatsiooni puudumise.

Selline kontroll kaitseb meid kõiki, sest seisab finantsturu usaldusväärsuse ja ausa toimimise teenistuses. Sobivusmenetluse olulisemaid tulemeid on see, et avalikkuselt kaasatud varadega käivad ümber ning nende haldamist kui ka kasutamist otsustavad isikud, kelle varasem elukogemus, haridus ja laitmatu reputatsioon annavad garantii nende tehtavatele igapäevastele otsustele. Tegu on isikutega, kelle õlul on üsna suur ja raske koorem – vastutada finantsjärelevalve subjekti seaduskuuleka igapäevatöö ja oma klientide parimates huvides käitumise eest. Sellist usaldust väärivad isikud, kes on elanud seaduskuulekalt ning ausalt.

On igaühe huvides, et finantssektoris tegutsevad juhid tunnetaksid neil lasuvaid kohustusi, tegutseksid eetiliste väärtuste kohaselt ning vastaksid seaduse nõuetele. Finantsinspektsioon teeb kõik seadusest tuleneva, et finantssektoris oleksid haritud, usaldusväärsed ja ausad juhid.